【实录】西安市推进诚信建设专项治理工作新闻发布会

2020年10月16日下午，西安市政府新闻办在市政府新闻发布厅组织召开西安市推进诚信建设专项治理工作新闻发布会。

各位媒体朋友：

大家下午好！欢迎出席西安市政府新闻办召开的新闻发布会。

人无信不立、业无信不兴、国无信不宁。诚信是社会主义核心价值观的重要内容之一，是公民基本的道德规范。近年来，我市不断加强诚信体系建设，积极开展各领域诚信突出问题专项治理，着力提升诚信建设制度化、常态化水平，努力打造不敢失信、不能失信、不愿失信的社会环境。今天，我们邀请到市公安局，中国人民银行西安分行营业管理部、中国电信西安分公司等3家单位有关负责同志到会，介绍我市加强诚信建设，推进电信网络诈骗专项治理有关工作进展情况。

下面，我先介绍一下今天的发布人：

今天的发布会，我们邀请中省市主流媒体和网络媒体记者参加。对各位媒体朋友的到来，我们表示热烈的欢迎和衷心的感谢！今天的发布会采用网络直播的方式举行。

首先，请魏重光副局长介绍我市打击电信网络诈骗专项治理工作总体情况；

各位媒体朋友们，下午好：

今年以来，按照国务院、陕西省、西安市打击治理电信网络新型违法犯罪联席会议的工作部署，全市公安机关聚焦“侦查打击、前端防控、宣传防范”等方面工作，部署开展“云剑2020”、打击侵犯公民个人信息、“断卡”打击涉诈黑灰产等专项行动。今年1至9月，全市共破获电信网络诈骗案件2525起，同比上升51.3%；抓获人员2341人，同比上升116.9%；止付冻结涉案资金4.2亿元，同比上升168%；止付冻结涉案银行账户6.3万余个，对8.8万余个风险对公账户采取管控措施，封停诈骗电话号码8万余个；打掉群呼诈骗窝点33个，收缴诈骗设备157台，打击治理工作取得明显成效。

一、聚焦侦查打击，保持高压态势

市公安局成立反诈专班，紧盯各类新型作案手段的技术“反制点”，建立多部门联动“快打”机制，成立了17个区、县反诈中心，不断加强市、区县两级反诈中心实战化、实体化运行。全市公安机关切实把握涉网新型犯罪正在成为主要犯罪类型的发展趋势，将电信网络诈骗等涉网新型犯罪，作为当前和今后一个时期打击预防犯罪的主攻方向，迅速掀起打击高潮，坚决把犯罪分子的嚣张气焰打下去。

（一）境内打击战果显著增加。全市公安机关坚持严打开路，严密组织开展打击整治涉诈黑灰产、涉贷类、“杀猪盘”类、冒充客服类、跨境团伙、“楼宇窝点”六大集群战役，打好组合拳，形成强大声势。今年1至9月，全市共破获电信网络诈骗案件2525起，同比上升51.3%；抓获人员2341人，同比上升116.9%。在市公安局组织下，雁塔分局侦破“4.27”诈骗案，抓获犯罪嫌疑人6名，缴获车载GOIP设备3台；碑林分局侦破“3.27”系列电信网络诈骗案件，捣毁8处诈骗窝点，查获GOIP设备45台；未央分局侦破“5.24”网络贷款诈骗案，抓获犯罪嫌疑人4名；航天分局侦破“4.26”杀猪盘诈骗案，抓获犯罪嫌疑人4名；高新分局破获部督“2.27”特大杀猪盘案件，抓获犯罪嫌疑人8名，冻结涉案资金100余万元；长安分局破获“6.23”特大杀猪盘诈骗案件，赴外省打掉2个诈骗窝点，抓获犯罪嫌疑人10名。

（二）境外打击取得良好战绩。2019年9月，在公安部、省公安厅的组织指挥下，西安、延安、榆林三市公安机关组成9.17专案组，赴菲律宾开展境外执法合作，成功打掉8个诈骗窝点，包专机押回犯罪嫌疑人301名，彰显了省市打击电信网络诈骗的信心和决心。

（三）多方联动严打黑产链条。今年3月以来，全市公安机关开展打击涉诈黑灰产专项战役，对在我市非法开办贩卖手机卡、银行账户、架设诈骗群呼设备、为诈骗团伙提供作案工具和技术帮助等违法行为“零容忍”，共抓获此类犯罪嫌疑人681名，查获营业执照1.8万余张，止付冻结涉案账户6.3万余个，联合相关部门对8.8万余个风险对公账户采取管控措施，封停诈骗电话号码8万余个，打掉群呼诈骗窝点33个，收缴诈骗设备157台。

西安市公安局联合相关部门自2020年10月起，在全市范围内部署开展以打击、治理、惩戒开办贩卖“手机卡、银行卡”违法犯罪团伙为主要内容的“断卡”行动。综合采取打击、整治、惩戒多种措施，集中抓获一批“两卡”违法犯罪团伙，集中整治一批“两卡”犯罪活动猖獗的重点区域，集中曝光一批开办“两卡”较多的运营商和银行营业网点，集中惩戒一批“两卡”违法失信单位和人员。通过行动，营造全市严厉打击整治“两卡”违法犯罪团伙的氛围，全力斩断“两卡”开办贩卖产业链。

二、聚焦前端防控，构建三道防线

市公安局紧紧围绕“以快制快、以专制专”的工作思路，升级建设技术反制系统，开通96110反诈专线，第一时间开展预警劝阻，建立“三方接警”紧急止付工作机制，明确区县反诈中心资金集中查控工作职责，以最大限度减少发案和群众经济损失为目标，构建守护群众财产安全的“三道防线”。

（一）市、区两级联动预警建立“事前防控”首道防线。市反诈中心加大技术防范措施，调度8家区级反诈中心开展预警劝阻，协调三大通讯运营商对疑似受害群众全量发送预警提示短信，同时与指挥中心建立快速联动机制，对高危预警直接流转派警，辖区派出所出警上门劝阻、点对点宣传。今年以来，市区两级反诈中心通过电话、短信及上门等方式共预警劝阻受害群众28万余人次，避免群众遭受诈骗经济损失9800余万元，最大限度防止案件发生。

（二）三方接警紧急止付打造“事中拦截”第二道防线。针对电信网络诈骗犯罪手法变化快、发展蔓延快、资金流转快的特点，市反诈中心与市局110指挥中心开通三方接警反诈紧急止付专线。接报警同时，市反诈中心开展紧急止付，今年4月专线开通以来，反诈中心共接警止付涉案账户9650个，止付金额1.6亿元。

（三）涉案资金集中查控构建“事后追损”的末端防线。各区、县反诈中心设立资金查控组，案发后对资金流查询分析，及时止付冻结涉案账户，最大限度减少受骗群众经济损失。今年以来，全市公安机关共止付冻结涉案账户6.3万余个，止付冻结涉案资金4.2亿元。

三、聚焦宣传防范，推进防线前移

市公安局刑侦局组织全市刑侦部门开展进校园、进企业、进社区宣讲活动，通过“西安反电信网络诈骗”微信公众号，发布宣传557期；治安局组织全市户政部门开展“城乡社区防范电信网络诈骗宣传活动”，以全市居民小区为重点，聚焦城乡社区，开展为期两个月的全覆盖宣传；文保支队组织全市大专院校开展“反诈第一课”活动，推广“春雨计划”对广大师生群体开展多维度、精准化宣传；新闻中心通过新闻，抖音等媒体宣传报道形式，全面开展线上宣传，发布宣传视频、公众号三十余期；出入境管理支队在业务大厅设置宣传点，对出境人员开展防范宣传；公交分局、地铁分局在出租车、公交车、地铁站张贴、播放宣传资料，对广大乘客进行防范宣传；各分、县局充分发挥区县联席会议制度优势，联合区、县联席会议成员单位、社区街办，建立社区网格化宣传工作机制，全覆盖开展宣传防范工作。各部门综合施策，形成“有关部门齐抓共管、社会各界共同参与、人民群众识骗反诈”的良好局面。

下一步，西安市公安局将进一步强化责任担当，加强组织领导，采取有力措施，以高度负责的态度，不断把打击治理工作向纵深推进，坚决遏制电诈犯罪多发高发势头，为保护人民群众财产安全和合法权益、维护社会和谐稳定作出新的更大的贡献！

谢谢魏局长，下面请何安瑞副主任介绍有关情况；

各位媒体朋友们下午好，感谢大家对电信网络诈骗专项治理工作的关注。人民银行西安分行营业管理部高度重视打击治理电信网络诈骗工作，深入贯彻落实中省市决策部署，严格按照人民银行西安分行工作要求，主动作为、综合施策，组织人民银行西安辖内各支行、各银行机构不断强化源头治理、加大监管力度，多措并举，以单位银行账户为重点，以五个“坚持”为抓手，着力强化账户风险防控，全面推进打击治理电信网络诈骗工作，取得了预期成效。

坚持系统治理和源头治理双管齐下

一是针对电信网络诈骗的新形势、新问题和新要求，研究制定了人民银行西安分行营业管理部打击治理电信网络诈骗的工作方案，明确“谁开户谁负责”的工作原则，提出多项具体工作措施。二是联合西安市联席办、组织辖内银行机构分别召开企业和个人账户风险防控专题会议，研究涉案账户风险特征，结合西安市联席办移送的涉案账户线索、经营异常和无税务登记企业信息，建立了“西安市异常和风险账户数据库”，组织辖内银行全面开展银行账户风险排查与整治工作，已排查企业和个人账户近2400万户，依法依规对9万户可疑账户采取了相应的管控措施。

坚持把监管高压态势贯彻到底

一是根据西安市联席办反映的情况，人民银行西安分行营业管理部印发了6个支付领域打击治理电信网络诈骗的专项文件，在全辖范围内通报了涉案账户的排名和存在的问题，要求被通报银行立整立改。二是印发7期支付业务风险提示，指出辖内银行账户面临的主要风险点和风险特征，严防相关风险在辖区蔓延。三是根据西安市联席办移交的涉诈线索及时开展“一案双查”，对涉案账户较多的银行、被出示黄牌警告的银行网点，综合采取通报批评、现场督查、约见谈话、下发整改通知书等监管措施并严肃追责，暂停了34个银行网点新开立单位账户业务。

坚持运用科技手段提升治理效能

一是组织建设账户风险监测系统，提升账户风险管理现代化水平。二是推动辖内法人银行在手机银行、网上银行转账环节探索利用人脸识别身份验证，有效阻断持他人银行卡转移涉诈资金，解决账户“实名不实人”问题。三是针对公安机关资金查控难点，深入省、市两级反诈中心调研“电信网络新型违法犯罪交易风险事件管理平台”使用情况，提出改进公安机关资金查控工作的意见建议，有效提升资金查控效率。2020年前3季度，通过电信网络新型违法犯罪交易风险事件的管理平台，协助公安机关止付冻结账户6.4万户，涉案资金4.2亿元。

坚持严厉惩戒买卖账户行为

一是根据《关于进一步加强支付结算管理 防范电信网络新型违法犯罪有关事项文件的通知》（银发〔2019〕85号），积极会同西安市公安局推进建立涉诈涉赌和支付结算领域违法犯罪联戒联治工作机制、西安市买卖账户信息移送机制，依法对市级公安机关认定的买卖账户单位和个人实施5年内暂停银行账户非柜面业务、不得新开立账户的惩戒措施。二是在辖内银行全面启用《涉嫌违法犯罪告知书》。在开户环节明确告知客户出租、出借、出售银行账户是违法犯罪行为及其严重的后果，发挥惩戒的警示教育作用，营造合法使用账户的法律氛围。

截至9月末，全辖已堵截异常开户230余次，依法对公安机关认定的1190名个人和1451个企业实施了惩戒。同时我们也向公安机关移送了相关可疑线索80条，可疑账户579户，实现了和公安机关良性互动。合作顺畅、效果良好。

坚持广泛开展宣传教育

针对当前电信网络诈骗中突出的买卖账户问题，组织辖内银行通过官方微信公众号和金融时报、陕广新闻网等渠道，开展了“你我同行、反诈同心”、“3.15金融消费者权益日”“普及金融知识，守住‘钱袋子’”等系列活动，持续宣传保护账户信息的重要性、买卖账户的危害和相应的惩戒措施，加大对不法分子震慑力度，提高社会公众反诈防诈和依法使用账户的意识。

在各项措施的综合推进下，根据西安市联席办通报，全市涉案单位银行账户从3月份的平均每周240户下降到当前的10户左右，降幅达到96%。目前西安辖内共有47家银行，近3000个银行网点，取得这样的成果着实来之不易！这充分说明西安市的金融系统在打击治理电信网络诈骗、跨境赌博斗争中思想重视，态度坚决、措施有力！同时我们也清醒的认识到，当前经济形势受疫情冲击的影响尚未消除，不法分子为获取非法收益仍在疯狂作案，甚至利用疫情带来的经济和就业压力实施诈骗，账户风险管理形势依然严峻！

强化账户风险防控，严厉打击治理电信网络诈骗等违法犯罪活动，筑牢金融业支付结算安全防线，不仅是强化社会治理的政治任务，也是人民银行维护国家支付体系安全运行的重要职责。下一步，人民银行西安分行营业管理部将继续深刻领会习近平总书记的重要指示批示精神，不断增强“四个意识”，提高政治站位，切实履行责任，以对党和人民高度负责的精神，坚持“金融为民”、“支付为民”，将打击治理电信网络诈骗工作和提升行业风险防控水平深度的融合，通过不断地深化推进打击治理电信网络诈骗工作，进一步提升辖区支付行业风险防控能力，维护辖区金融稳定，促进地方经济和社会健康发展。

谢谢何主任，下面请但莉副总经理介绍有关情况；

各位媒体朋友们：

大家好！按照会议安排，我谨代表中国电信西安分公司，就打击整治涉电信网络诈骗工作开展情况介绍如下：

中国电信西安分公司认真学习习近平总书记重要指示精神，深入贯彻落实国务院、省、市政府打击治理电信网络新型犯罪工作会议精神，积极践行“人民邮电为人民”为人民的初心使命，始终把防范打击电信网络诈骗犯罪作为一项民心工程，切实保护人民利益，维护社会安宁，努力让人民满意。

一是严格落实实名制规定，强化风险卡源头治理

实名制是打击电信网络诈骗犯罪的基础。中国电信西安分公司为全面落实实名制规定，专门建立实名制工作小组，由公司总经理为组长，主管副职为副组长，各部门设置实名制专岗统筹管理，明确职责，夯实责任。

营业厅是落实实名制的最重要关口。中国电信西安分公司严格落实工信部实名制规范，关键岗位签订实名制责任书；在营业厅内明显位置张贴实名制相关公告。按照陕西省通信管理局和陕西省公安厅要求，将签署《关于买卖、转借、转租手机卡涉嫌违法犯罪告知书》纳入办卡开户流程，提升公众法律意识，降低非法开办手机卡风险。发挥技防、人防相结合的优势，利用身份证识别器、高拍仪、人像视频认证等技术手段，高效实现身份认证和资料留痕，确保原人原件办理业务，目前宽带、固定电话、手机卡、物联网卡业务全面实现实名制。

二是加大线上线下宣传，提高防范电信网络诈骗意识

各营业厅播放反诈警示宣传片、布放“倒卖电话卡可能触犯刑法”、 “涉诈黑灰产典型案例”等反诈宣传资料。发送防诈宣传短信5000余万条。针对疑似受害人发送预警防范短信，累计发送近130批次，发送用户近10万人。

接应西安市打击治理电信网络新型违法犯罪工作联席会议办公室《关于推广“防骗在微处，陕西在行动”防范电信网络诈骗宣传活动的通知》，通过微信公众号、朋友圈开展“防骗在微处百城齐行动”防骗宣传活动。

三是提高技术防范能力，加强电信网络诈骗在网拦截

提高反诈系统监测处置效率和拦截精准性，对国家相关机构认定的诈骗风险地域进行重点监控，对疑似号码漫游到诈骗风险地域登网后采取限制防范措施。

升级垃圾短信拦截能力，利用好移动恶意程序监测、僵木蠕监测平台，开展涉诈类恶意程序、网址、APP监测封堵。对上级下发的涉诈类网站、链接、IP地址依法进行溯源处置。

针对诈骗号码的办卡渠道特征、年龄特征、套餐选择特征、通信行为特征等，加强大数据挖掘和分析研判，先后制订了二十余个处置模型，并根据诈骗分子的最新动向，对处置模型不断进行完善和修订。

四是与公安机关联动，携手打击违法犯罪分子

打击违法犯罪分子，是打击电信网络诈骗的最根本途径。中国电信西安分公司建立与公安机关联动机制，每月与市反诈中心进行沟通交流。各自有营业厅、各营维中心、各区县分公司与所在地公安机关建立对接人机制，及时向公安机关提供办卡、倒卖电话卡嫌疑人信息。

通过公安机关收集24000余个涉案不良用户名单；向公安机关提供疑似办卡人线索3000余条，外地号码漫游至西安高频通话基站6批次近5000个号码，IP地址线索溯源落地核查900余批次，提供犯罪嫌疑人位置信息100余批次。协助公安机关破获12个GOIP窝点，抓获犯罪嫌疑人50余人，缴获GOIP、多卡宝、络漫宝等设备100余台。警企携手，取得了良好的成效！

2020年10月10日，国务院部际联席会议召集公安部、工信部、人民银行、最高人民法院、最高人民检察院，部署开展“断卡”行动，采取坚决果断措施，严厉打击整治非法开办贩卖手机卡、银行卡违法犯罪。中国电信西安分公司目前已迅速行动起来，统筹规划，夯实责任，全面落实“断卡”行动工作部署。

各位媒体朋友们，防范打击电信网络诈骗犯罪一项重要的政治任务，责任重大、使命光荣，任重道远，中国电信西安分公司将继续以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，坚决遏制住电信网络诈骗案件高发势头，切实维护人民群众切身利益，履行央企的责任和担当！

谢谢但经理，介绍情况就到这里。下面请大家围绕今天新闻发布会的主题进行提问。提问的时候，请报一下自己所在的新闻单位名称，谢谢。

请提问：

我是国际在线记者，请问魏局长，当前，我市电信网络诈骗犯罪的发案特点及主要类型是什么？

答：今年以来，受疫情、经济下行等因素影响，电信网络诈骗借助社会热点不断更新作案手段，针对年轻上班族、居家群众普遍撒网，根据市反诈中心统计分析，当前以网络贷款、网络刷单、网络投资赌博、杀猪盘诈骗为代表的电信网络新型违法犯罪案件已占到电信网络诈骗案件总数的5成，虽然市反诈中心采取了96110预警热线、联合通讯运营商发送预警短信、联系辖区民警上门劝阻等形式全力进行预警劝阻，但预警劝阻并不能彻底杜绝此类案件的发生。

（一）贷款诈骗

关键词为：办理信用卡套现、提升信用卡额度、无抵押办理小额贷款等；

方式：一些群众通过网络浏览网页时留下联系电话，立马就会接到所谓的“金融”公司电话，在办理贷款环节中，嫌疑人往往以需要交纳“保证金、手续费、解冻费、保险费、服务费、工本费”等借口，部分案例中，还要求受害人证明其有“还款能力”，要求交纳“备用金”或“刷流水”，骗取受害人扫码或转账，进而实施诈骗；

受骗群体：以急需用钱的男性群众较多（这与社会分工中男性比女性承担更多的社会压力、生活压力密不可分）。

（二）刷单诈骗

关键词：网店刷信誉、刷点赞、刷投票、直播刷礼物等；

方式：嫌疑人以点点手指就能收入佣金为诱饵，骗取群众在其指定网络平台、链接进行操作，扫描转账，待时机成熟立即失联；

受骗群体：以全职女性、在校学生、有空余时间的打工一族居多。

（三）杀猪盘诈骗

关键词：婚恋网站、交友APP、交友软件平台等；

方式：嫌疑人以交友、恋爱谈感情，获取对方的信任，然后以高回报为诱饵，鼓动受害人参与“投资”或“博彩”项目，并以小额回报，诱使受害人逐步加大投入，实施诈骗。

受骗群体：以单身大龄男、女较多。

（四）网络投资诈骗

关键词：投资股票、期货、虚拟货币等；

方式：嫌疑人通常自称是资深基金、投资等专业人员，以大量专业术语和案例骗取受害人信任，后以低风险、高额回报为诱饵，诱导受害人在其提供的虚假股票、期货、虚拟货币的软件上开设账户，进行投资，后以修改后台数据、维护平台、失联等形式造成受害人无法提取。

受骗群体：有一定收入积累的中老年人，并对金融投资有一定接触，一知半解的人群为主。

请继续提问：

我是陕西日报记者，请问何主任，能否对电信网络新型违法犯罪交易风险事件管理平台以及该平台在打击治理电信网络新型违法犯罪工作中发挥的作用进行简要介绍？

答：为有效提高公安机关冻结涉案账户资金的效率，保护社会公众的财产安全，2016年6月1日，人民银行联合公安部建成“电信诈骗交易风险事件管理平台”，实现了公安机关与全国所有银行机构、支付机构系统直连，帮助公安机关通过网络化、电子化手段，直接对涉案账户实施7×24小时紧急止付、快速冻结、快速查询等7项账户查控措施，极大地简化了公安机关冻结资金的流程，提高了公安机关办案效率，达到了快速阻断涉案资金转移，挽回或减少了被骗人财产损失。

在我市，电信诈骗交易风险事件管理平台与西安市公安局反诈中心的案件侦破平台对接。西安市反诈中心依托该管理平台，在第一时间可对全市所有银行机构、支付机构发出账户查控指令。同时，通过管理平台，公安机关和人民银行可对存款人实施联合惩戒。惩戒依据是人民银行2019年85号文件，惩戒措施有两条，一是5年内暂停涉案对象银行账户非柜面业务、支付账户所有业务，二是在5年内不得为涉案对象新开立账户。惩戒对象的确定非常严肃，必须由设区的市级及以上公安机关认定，认定标准是具有出租、出借、出售、购买银行账户或者支付账户行为的单位和个人。

总之，据我们了解，今年前3季度，公安机关通过该管理平台，已经止付冻结了6.4万涉案账户，4.2亿涉案资金，为打击电信诈骗发挥了积极的应有的作用。谢谢！

请继续提问：

我是西安日报记者，请问但总经理，中国电信西安分公司与公安机关如何建立联动机制，携手打击违法犯罪分子？

答：中国电信西安分公司主要从以下5个方面与公安机关建立联动机制。

1.建立对接工作机制，指定专人对接西安反诈中心，常态化入驻市反诈中心，协助开展线索信息、IP地址溯源等核查工作，根据公安机关执法要求，与公安机关技术部门配合对犯罪嫌疑人精准定位，实施抓捕。

2.常态化开展防诈宣传。发送防范诈骗宣传短信和预警拦截短信，印制防范宣传品，播放警示宣传片；搜集防骗知识和诈骗案例在微信朋友圈进行转发，提升群众的防范意识；落实陕西省通信管理局和陕西省公安厅要求，新办理电话卡必须签署《关于买卖、转借、转租手机卡涉嫌违法犯罪告知书》，降低非法开办手机卡风险。

3.定期与市反诈中心进行信息、经验、技术交流，及时掌握不法分子犯罪动向。建立1小时快速处置机制，对反诈中心提供的疑似诈骗号码第一时间进行处置，及时切断犯罪分子联络途径。与雁塔、新城、莲湖等重点区域公安反诈中心进行工作对接，制定协同打击方案。

4.各重点区域营业厅、各区县分公司与所在地公安机关建立对接人机制，随时向公安机关提供疑似办卡人、倒卖电话卡嫌疑人线索信息。

5.密切关注用户投诉，对涉诈线索保持高度敏感，从中及时发现涉诈线索，同时严密监测网络，及早发现涉诈通信行为线索，向反诈中心提供线索信息。

由于时间关系,记者提问环节就到这里，谢谢媒体朋友的提问和各位发布人的回答！新闻发布会到此结束。